在目前全球不確定的經濟環境中,投資者都在尋求穩定可靠的投資方式,而債券投資因其低風險性成為熱門選擇。其中美債是全球信用度最高的投資工具,不僅能提供穩定的利息收入,還能有效對沖匯率風險。
近期,美債的公債殖利率創下歷史新高,吸引了大量台灣投資者的關注。那麼當前是購買美債的好時機嗎?它有哪些好處?本文將一一探討這些問題,並推薦幾個收益穩定的短期美債ETF,幫助你在債券投資中做出明智選擇。
債券是什麼?
債券是一種借貸合約。當投資者購買債券時,實際上是將資金借給發行的政府或企業,並成為其持有人。發行方承諾定期支付固定利息,稱為「票息」,並在債券到期時償還本金,也就是投資者最初投入的資金。通過這種機制,投資者能獲得穩定的利息收入,並在到期後取回最初的投資。與股票相比,債券的風險較低,被認為是一種穩定的投資選擇。
台灣買美債的好處
- 全球信譽最高的債券:美債擁有全球最高的信用評級,違約風險低,安全性高。
- 能帶來穩定的收益:美債提供穩定的利息收益,尤其是短期美債,適合對風險要求較低的投資者。
- 能夠對沖貨幣風險:美債以美元計價,對於擔心新台幣貶值的投資者來說,投資美債可以對沖一部分匯率風險。
- 流動性高:美國國債市場規模龐大,流動性強,投資者可以在需要資金時較為輕鬆變現。
- 適合多樣化投資組合:將美債納入投資組合中,可以降低整體投資組合的波動性,提升資產配置的穩定性。
債券風險:投資需謹慎!
相較於股票等其他投資工具來說,債券投資是較為穩定的選擇,但這並不代表這種方式完全沒有風險。債券的多種潛在風險也會對投資者的回報造成不利影響,甚至導致資本損失。因此,在考慮這種投資方式時,投資者應該充分了解並謹慎評估各類風險因素,以便做出更為明智的投資決策。以下是一些常見的風險及其可能帶來的不利影響:
- 利率風險:當市場利率上升時,債券的市場價格往往會下跌,因為新發行的債券可能提供更高的收益率,對現有債券的價值造成壓力。
- 信用風險:又稱違約風險,指發行機構無法按時支付利息或償還本金的風險。如果發行者的信用評級下降,債券的價格可能會因此下跌。
- 匯率風險:台灣投資者購買美債時會面臨匯率波動的風險,當其波動對台灣投資者不利時,投資回報也會減少。
- 通脹風險:如果通貨膨脹率超過債券的票面利率,投資者的實際收益會降低,導致資金虧損。
- 流動風險:市場上的買賣活動不足可能導致債券難以在需要時變現。急需出售的情況下,可能不得不接受低於市場價的價格。
- 贖回風險:一些債券會允許發行者在到期前贖回,但這也會使投資者失去未來的利息收入,並可能降低預期收益。
台灣怎麼買美債?
- 銀行和券商:台灣許多銀行和證券公司都提供購買美債的服務,投資者可以選擇線上網路銀行操作,也可以實地前往分行進行交易,過程簡便。
- ETF:ETF是一種在股票交易所上市的基金。通過購買追蹤美債的ETF,投資者可以以較低的成本投資多種美國國債,並享有流動性高的優勢。
- 境外理財平台:一些國際理財平台也提供直接購買美債的服務,適合有一定國際投資經驗的投資者。
短期美債ETF推薦
美債按期限長短分為短期、中期和長期債券,其中短期美債由於期限較短,風險相對更低。如果你尋求短時間內的穩定收益,投資短期美債是較為合適的選擇。以下是5個往期收益穩定的短期美債ETF:
ETF名稱 | 代號 | 近期殖利率 | 投資期限 |
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | SHY | 2.5% | 1-3年內 |
Vanguard Short-Term Treasury ETF | VGSH | 2.4% | 1-3年內 |
Schwab Short-Term U.S. Treasury ETF | SCHO | 2.3% | 1-3年內 |
iShares Short Treasury Bond ETF | SHV | 2.1% | 1年或更短 |
SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF | BIL | 1.8% | 1到3個月 |
現在適合買美債嗎?專家推薦買美債時機
當經濟形勢不明朗、市場風險增加時,美債是一個相對安全的投資選擇。那麼現在適合買美債嗎?今年美國10年期公債殖利率創下了超4%的新高,正是進場購買的好時機。此外,專家預測美聯儲可能在2024年下半年開始降息,現有的高利率債券將變得更具吸引力,需求增加也會推動其價格上升。
因此,在這一時機購買美債,能夠獲得比較高的利率收益並享受未來價格上漲的潛在優勢。但是投資者仍需注意利率變動帶來的風險,密切關注金融市場數據的走勢。
總結
台灣投資者購買美債具有多重優勢,無論是穩定的收益、安全的資產,還是對沖匯率風險的能力,都使得其成為不錯的投資選擇。現在正是購買美債的好時機,但投資者也要謹慎考慮相關風險,選擇合適的購買途徑,才能實現最佳的投資回報。